濰坊日報社濰坊融媒訊 不法貸款中介為謀取非法利益，通過虛假宣傳、假冒銀行、謊稱有內(nèi)部渠道等手法，誘導(dǎo)借款人辦理貸款，對金融秩序造成嚴(yán)重危害。建設(shè)銀行濰坊分行營業(yè)部一直以來重視普惠貸款業(yè)務(wù)宣傳，認(rèn)真對客戶進(jìn)行背景調(diào)查，切實(shí)做好風(fēng)險把控，近期成功阻止一起貸款中介騙局，保護(hù)了企業(yè)主合法權(quán)益，有力維護(hù)了金融秩序的穩(wěn)定。
近日，建設(shè)銀行濰坊分行營業(yè)部客戶經(jīng)理接到某客戶電話，要求銀行立即修改系統(tǒng)內(nèi)實(shí)際控制人信息，表示銀行系統(tǒng)內(nèi)實(shí)際控制人錯誤造成其結(jié)算出現(xiàn)問題，該電話立即引起客戶經(jīng)理警覺，實(shí)際控制人維護(hù)是建設(shè)銀行內(nèi)部信貸業(yè)務(wù)要求，對結(jié)算并無影響，且客戶經(jīng)理通過工商系統(tǒng)、天眼查等外部工具核實(shí)股東、法人信息無誤，因此未按照其要求修改。第二天，銀行又收到投訴電話，仍要求修改實(shí)際控制人?？蛻艚?jīng)理通過多種渠道聯(lián)系到公司法人，通過調(diào)查得知公司近期經(jīng)營急需資金，由于公司實(shí)際控制人為另一合伙人，年齡已超過65周歲，不符合建行線上普惠貸款條件，某中介在得知客戶需要貸款，且申請未符合條件后，便承諾客戶可在開戶銀行幫助其修改實(shí)際控制人，以低手續(xù)費(fèi)、走內(nèi)部流程申請貸款，貸款到賬后僅需要將貸款資金打入指定賬戶“走走賬”，客戶急用貸款周轉(zhuǎn)，隨后就出現(xiàn)了上述中介假扮客戶以各種方式騙取、要挾銀行修改實(shí)際控制人的一幕。
建設(shè)銀行濰坊分行營業(yè)部客戶經(jīng)理將不法中介的“套路”和企業(yè)負(fù)責(zé)人說明，此類情況可通過正規(guī)的工商渠道變更股東后到銀行正常申請辦理貸款，一旦進(jìn)入不法中介所謂的流程，不僅貸款利息遠(yuǎn)高于前期宣傳，放款后指定賬戶“走賬”甚至可能讓貸款本金蒙受損失，面臨極大的安全風(fēng)險。
下一步，建設(shè)銀行濰坊分行營業(yè)部采取有效措施，加強(qiáng)對客戶金融知識宣傳，警惕防范不法貸款中介欺詐風(fēng)險，做好信貸全過程管控工作，為業(yè)務(wù)發(fā)展筑牢合規(guī)基礎(chǔ)。
濰坊日報社全媒體記者：陳靜靜/文
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