濰坊日?qǐng)?bào)社濰坊融媒訊 8月13日，建設(shè)銀行濰坊濱海支行對(duì)公柜臺(tái)接到一客戶電話，客戶自稱是某石油制品公司申請(qǐng)開(kāi)立對(duì)公一般存款賬戶，表示其剛剛在當(dāng)?shù)啬炽y行開(kāi)完基本賬戶，材料齊全，要求銀行按約定時(shí)間上門核實(shí)。柜員詢問(wèn)其公司經(jīng)營(yíng)范圍及開(kāi)戶目的后，表示需要客戶經(jīng)理上門核實(shí)后才能確定開(kāi)戶時(shí)間。
客戶經(jīng)理詢問(wèn)公司具體位置，客戶說(shuō)自己對(duì)該地區(qū)不熟悉，但有同事在此辦公。第二天，客戶經(jīng)理如約來(lái)到客戶約定地點(diǎn)進(jìn)行核實(shí)，發(fā)現(xiàn)該地點(diǎn)非營(yíng)業(yè)執(zhí)照注冊(cè)地址，客戶稱注冊(cè)地的辦公室已經(jīng)不用了?？蛻艚?jīng)理留意到，該公司是在上月底注冊(cè)，在10多天后就變更了營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，與常識(shí)不符，這引起了客戶經(jīng)理的疑慮，遂對(duì)該辦公場(chǎng)所進(jìn)行了認(rèn)真審查，發(fā)現(xiàn)辦公室設(shè)施、家具陳舊，不像一個(gè)注冊(cè)資金500萬(wàn)元公司的辦公地點(diǎn)，且辦公室內(nèi)還有其他公司標(biāo)識(shí)，進(jìn)一步加大了客戶經(jīng)理懷疑。但因無(wú)確切證據(jù)，客戶經(jīng)理便告知客戶需要回網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行系統(tǒng)查詢后再確定具體開(kāi)戶時(shí)間。約半小時(shí)后，客戶經(jīng)理再次返回該辦公地點(diǎn)，發(fā)現(xiàn)客戶已離開(kāi)。后經(jīng)核實(shí)，客戶屬臨時(shí)借用辦公室，至此基本確定這起碼是一起虛構(gòu)經(jīng)營(yíng)地址的開(kāi)戶事件。
為慎重起見(jiàn)，客戶經(jīng)理會(huì)商柜臺(tái)人員并經(jīng)主管同意，再次前往該單位注冊(cè)地址某某大廈房間進(jìn)一步核實(shí)，證實(shí)該單位注冊(cè)地址實(shí)為一間酒店客房。最終確認(rèn)這是一起虛構(gòu)注冊(cè)地、虛構(gòu)經(jīng)營(yíng)地的虛假開(kāi)戶事件。
建設(shè)銀行濰坊分行工作人員提醒，虛假開(kāi)戶危害巨大，一是使用虛假地址注冊(cè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照開(kāi)立對(duì)公賬戶，可能導(dǎo)致無(wú)法及時(shí)收到銀行對(duì)賬單、無(wú)法進(jìn)行賬戶查詢等操作，導(dǎo)致賬戶被他人冒用進(jìn)行非法資金交易。二是被發(fā)現(xiàn)使用虛假地址注冊(cè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照開(kāi)立對(duì)公賬戶，企業(yè)可能會(huì)面臨罰款、吊銷執(zhí)照等法律后果。三是虛假開(kāi)立的賬戶很可能會(huì)被出租、出借，甚至?xí)蔀樵p騙工具，成為涉案賬戶。
通訊員：孫繼軍/文
責(zé)任編輯：聶臻臻
一審：蔣鵬遠(yuǎn) 二審：聶臻臻 三審：陳曉芳
